Главная > Микрозаймы

Банковская гарантия ВТБ24. Как получить банковскую гарантию от ВТБ? Втб 24 банковская гарантия госзаказ

Проведение тендеров и других финансовых сделок влечет за собой риски по финансовым потерям. Если принципал не выполняет обязательства по надлежащему выполнению работы, то бенефициар терпит убытки финансового плана.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

А возместить такую сумму может только банковская гарантия, ставшая обязательной при многих сделках, особенно связанных с государственной застройкой.

Что это такое

Банковская гарантия- это один из способов исполнения обязательств, при котором происходит заключение правового документа на выплату компенсации при нарушении договорных условия принципалом .

Гарант вправе выплатить денежные средства бенефициару по письменному требованию в полном объеме компенсации убытков. В таковой сделке участвуют три лица- гарант, бенефициар и принципал.

Гарант — некое кредитное или страховое учреждение, выплачивающие компенсацию второй стороне при нарушении требований и условия принципалом. Может быть не только банком, но и любым другим финансовым учреждением.

Бенефициар — заинтересованное лицо сделки, которое принимает на себя риски и получает за несвоевременное выполнение работы принципалом компенсацию.

Принципал — участник сделки, который выступает инициатором оформления такого правового документа.

В банковской гарантии указывается кредитное учреждение, а также сведения о нем- наличие лицензии на осуществление такого рода действий.

Подписание правового документа осуществляет только уполномоченный сотрудник кредитного учреждения. Либо этим лицом может выступить доверенное по нотариально заверенной документации.

Стоит помнить, что оформление такого финансового инструмента затрачивает не только время, но и средства. Поэтому, необходимо выделить из своего бюджета некую сумму для оплаты такого банковского продукта.

Виды

Все эксперты различают банковскую гарантию по видам и типам. На данный момент известны следующие виды БГ:

  1. тендерная позволяет минимизировать риски бенефициара. Компенсация выплачивается кредитным учреждением после понесенного убытка кредитором. При отказе принципала от выигрыша, компенсируются расходы на проведение нового конкурса;
  2. возвратность аванса. Позволяет компенсировать денежные потери при нецелевом использовании денежных средств. При востребовании компенсации кредитору придется подтвердить нацеленность авансового платежа;
  3. исполнительность государственного контракта позволяет кредитору получить необходимую компенсацию при несвоевременном исполнении обязательств поставщиком или иным лицом;
  4. таможенная позволяет не оплачивать за импорт товара на определенный срок. При нарушении доворенности кредитное учреждение выплачивает компенсацию бенефициару;
  5. судебная позволяет обеспечить исковые требования. В качестве этого выступает арест недвижимости или другого имущества ответчика. Он вправе предоставить банковскую гарантию и выполнить обязательства в срок.

Также все банковские гарантии делятся на типы:

  1. покрытые- это те гарантии, которые уже оплачены в полном объеме;
  2. непокрытые- это частично оплаченные;
  3. условные выплачиваются на основании письменного требования бенефициара при выполнении всех условий и предоставления подтверждающих документов;
  4. безусловные выплачиваются без предоставление дополнительного документы, и без выполнения определенных договором условий, на основании заявления;
  5. отзывные могут в любой момент изменится по договору без оповещения бенефициара;
  6. безотзывные не вправе изменяться в любой период времени.

Процесс получения банковской гарантии в ВТБ 24

Для получения банковской гарантии в представленном кредитном учреждении принципалу необходимо обратиться в отделение. Там же ознакомится с необходимыми документами и в короткие сроки собрать их.

Затем, подается письменное заявление с просьбой оформления банковской гарантии. К заявлению нужно приложить анкету, где указать основные сведения об инициаторе. Прежде, необходимо ознакомится с тарифной сеткой ВТБ 24 и с условиями предоставления.

Как только были поданы документы, нужно оплатить услуги кредитного учреждения. Делается это в кассе. С квитанцией обращаетесь к операционисту.

Он вносит данные об оплате в систему. В течение недели будет происходит тщательная проверка документов, после чего будет произведен звонок принципалу.

Сотрудник банка оговорит все условия еще раз и огласит результат проверки. При одобренной заявке принципала приглашают в отделение за получением финансового продукта.

Сколько стоит

Стоимость такой сделки напрямую зависит от стоимости обеспечения и заключенного договора. Также неотъемлемым фактором, влияющим на цену банковского продукта является срок и платежеспособность клиента.

Только зная эти составляющие банковское учреждение сможет рассчитать индивидуальную стоимость банковской гарантии.

Видео: Интервью с представителем банка

Образец

Каждый принципал вправе ознакомиться со всеми условиями заблаговременно. Сделать это лучше до того, как отправиться в кредитное учреждение. Условия необходимо выбирать исходя из запросов клиента.

Мало того, каждый участник финансовой сделки вправе заранее ознакомиться с заключаемого документа. Образец стандартен.

Пакет документов

Каждое финансовое учреждение затребует с клиента определенный список документов для предоставления. Ведь именно они помогают банку определить платежеспособность принципала. На основании их он сможет определить необходимую информацию объявить свое решение.

Для получения финансового продукта клиенту необходимо предоставить следующие документы:

  1. анкету- заявление по форме кредитного учреждения;
  2. сведения о себе- инициаторе сделки;
  3. выписка из Единого реестра юридических лиц;
  4. копия устава;
  5. копия учредительного документа;
  6. копии справок, которые смогут подтвердить полномочия руководителей;
  7. бухгалтерские документы компании.

Сроки

Срок предоставления такого финансового инструмента зависит от ряда факторов. Это техническая возможность конкретного отделения, обновления системы.

Как правило, срок предоставления банковской гарантии в отделении ВТБ варьируется от 4-7 банковских дней.

Где проверить

Банковская гарантия ВТБ 24 должна соответствовать всем требованиям, указанным в правовых документах. Для проверки подлинности можно использовать официальный сайт Министерства Финансов, где зайти в реестр и просмотреть информацию о выданных обязательствах.

При отсутствии таких данных принципал рискует выплачивать компенсацию из собственных сбережений.

При отсутствии такой информации необходимо срочно обратиться в финансовое учреждение с требованием замены или внесения данных.

Преимущества и недостатки

При оформлении такого банковского продукта в ВТБ 24 принципал получает следующие преимущества:

  1. гибкая стоимость- рассчитывается индивидуально. Минимальный размер- 1,5% от общей стоимости;
  2. установленный лимит по упрощенной схеме налогообложения;
  3. принимается такой финансовый инструмент различными компаниями и госучреждениями;
  4. скидка на обслуживание при дальнейшем обращении;
  5. высокая процентная ставка на депозит;
  6. сумма да 4 миллионов выдается без обеспечения;
  7. консультация в любое время суток и на любой территории;
  8. сопровождение сделки высококвалифицированным персоналом.

Но несмотря на такие преимущества банк имеет несколько недостатков:

  1. кредитные обязательства выдаются не всем;
  2. достаточно большой пакет документов;
  3. срок рассмотрения заявки может достигать недели и более;
  4. высокая стоимость услуги.

— это обязательство банка выплатить денежные средства в пользу бенефициара по его требованию, в сумме и в случаях, установленных в тексте гарантии.

С января 2018 года произошло объединение Банка ВТБ и ВТБ 24, поэтому банковская гарантия и другие услуги предоставляются от имени банк ВТБ.

Преимущества банковской гарантии в ВТБ

  • Стоимость гарантии устанавливается индивидуально для каждого клиента, ставка составляет от 0.9% годовых от суммы гарантии.
  • Банк ВТБ предоставляет индивидуальные условия для своих постоянных клиентов.
  • Упрощенная технология выпуск банковской гарантии при установлении лимита гарантии.
  • При сумме банковской гарантии до 30 млн. руб. — ВТБ Банк предоставляет ее без внесения обеспечения.
  • Начисление процентов на депозит, внесенный в качестве обеспечения банковской гарантии в ВТБ..
  • Консультации специалиста по банковским гарантиям на всех этапах сделки, во всех регионах обслуживания клиентов.

Банковская гарантия ВТБ: условия

В банке ВТБ можно получить гарантию различных видов. Одной из самых распространенных является гарантия на обеспечение исполнения контракта, в рамках 44 и 223 Федеральных законов, и обеспечение заявки на участие в конкурсе. Но также оформляются гарантии на возврат аванса, возврат НДС, в пользу таможенных органов и иные виды документа.

Тарифы и стоимость банковской гарантии

Условия предоставления банковской гарантии в ВТБ на участие в конкурсе

Условия гарантии варьируются в зависимости от обеспечения, которое может предоставить заемщик.

  1. Для юр. лиц и ИП, оформляющих гарантию под денежное обеспечение в 100% размере , ставка годовых составит 1.5% (но не менее 5 000 руб). Максимальная сумма гарантии 150 млн. руб.

    Данный вариант удобен при получении крупной банковской гарантии в ВТБ, т.к. на сумму депозита будет начисляться процент в пользу заемщика. Также, клиент может быть уверен, что сумма, внесенная для обеспечения гарантии, будет возвращена в срок, указанный в договоре с банком ВТБ.

  2. Банковская гарантия на обеспечение участия в конкурсе или закрытом аукционе в ВТБ может быть выдана под залог имущества заемщика, в степени обеспеченности не менее 85% .

    Ставка — от 2% до 4.5% годовых, но не менее 10 000 руб. Лимит гарантии также составляет 150 млн. руб.

  3. Третий вид тендерной гарантии - без обеспечения . Максимальная ставка 5% годовых (но не менее 10 000 руб), лимит банковской гарантии 50 млн. руб.

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Условия банковской гарантии в ВТБ на обеспечение исполнения контракта

    При 100% денежном депозите: ставка 1% годовых, но не менее 10 000 руб. Максимальная сумма гарантии 150 млн, а срок БГ до 60 месяцев

    При обеспечении залогом имущества не менее 85% от суммы гарантии: плата — 2% годовых от суммы БГ, но не менее 20 000 руб. Максимальная суммы 150 млн. руб, срок до 36 месяцев.

    Оформление гарантии исполнения госконтракта без обеспечения : ставка в размере 3% годовых, не менее 15 000 руб, сумма до 30 млн. руб, сроком до 36 месяцев (для клиентов Северо-Кавказского ФО — 12 месяцев).

Если клиент банка ВТБ воспользовался услугой получения лимита банковской гарантии, то в рамках установленного лимита гарантия оформляется в течение одного дня. Также, если сумма гарантии менее 15 млн. руб., то проводится упрощенный анализ данных официальной бухотчетности, при этом банк оставляет за собой право затребовать у клиента дополнительный пакет документов.

Это общие условия банка, но каждый клиент рассматривается в индивидуальном порядке, поэтому сотрудники банка могут предложить особые условия в определенных ситуациях.

ООО МКК "РусТендер"

Материал является собственностью сайт. Любое использование статьи без указания источника - сайт запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Сегодня физлица и субъекты предпринимательской деятельности могут любым удобным для них способом . Для постоянных и новых клиентов это финансовое учреждение регулярно разрабатывает программы, которые позволяют быстро получить необходимую сумму средств. Если физлица стремятся сохранить и приумножить свои сбережения, они могут открыть или оформить другие депозитные программы. Тем клиентам, которым нужна банковская гарантия ВТБ24, следует выполнить ряд условий.

Что собой представляет банковская гарантия?

Банковская гарантия ВТБ24 представляет собой правовой документ, который обеспечивает выплату компенсации в случае невыполнения его предъявителем взятых на себя обязательств. Банк в письменном виде обязуется выплатить указанной в гарантии стороне сделки компенсацию по запросу, указанному в договоре. Предъявитель такой гарантии может рассчитывать на полное возмещение понесенных убытков.

Совет : банковская гарантия ВТБ24 может быть подписана только тем сотрудником финансового учреждения, который наделен такими полномочиями. Подпись может на этом документе поставить и лицо, на имя которого выдана банком нотариально заверенная доверенность.

Какие документы нужны для оформления банковской гарантии?

Чтобы оформить банковскую гарантию в ВТБ24, клиенту необходимо собрать пакет документации. Он требуется для того, чтобы финансовое учреждение могло оценить платежеспособность претендента.

Для получения гарантий нужно собрать следующие документы:

  • заявление-анкета, в которой указывается полная информация о лице, которое планирует заключить сделку;
  • учредительные документы, в частности, Устав;
  • выписка, полученная из ЕГРЮЛ;
  • полные данные об инициаторе сделки;
  • бухгалтерские и финансовые документы организации;
  • приказы или доверенности, на основании которых руководитель компании наделяется своими полномочиями.

Важно : банковская гарантия выдается на срок от 4 до 7 рабочих дней, который зависит от ряда факторов. Постоянные клиенты финансового учреждения могут подключить , благодаря чему будут отслеживать движение средств по своим расчетным счетам.

В процессе оформления банковской гарантии ВТБ24 в индивидуальном порядке будет рассчитывать стоимость такой услуги для каждого клиента. На стоимость может повлиять уровень платежеспособности претендента, а также выполнение им всех поставленных условий.

Банковская гарантия является официальным документом, к содержанию которого Федеральное законодательство предъявляет определенные требования. После того как ВТБ24 выдал клиенту такой бланк, он может провести проверку его подлинности. Для этого достаточно перейти на официальный сайт Министерства Финансов РФ и найти соответствующий реестр. В нем собирается полная информация обо всех выданных финансовыми учреждениями гарантиях. Если в реестре будет отсутствовать информация о полученной в ВТБ24 банковской гарантии, то клиенту необходимо обратиться в финучреждение за разъяснениями.

Совет : если банковская гарантия, выданная ВТБ24, не соответствует требованиям, предъявляемым законодательством к таким документам, то клиенту придется выплачивать компенсацию второй стороне сделки их собственных сбережений.

Процедура оформления банковской гарантии в ВТБ24

Чтобы принципалу (лицо, которому выдается документ) оформить банковскую гарантию, ему необходимо лично обратиться в ближайшее отделение ВТБ24 и действовать в определенной последовательности:

Какими преимуществами и недостатками обладает банковская гарантия?

Если клиент ВТБ24 принял решение оформить банковскую гарантию, то он может извлечь из данной финансовой операции следующие преимущества:

  • по сравнению с другими финучреждениями этот банк устанавливает приемлемые расценки – от 1,5% от общей стоимости гарантии;
  • постоянные клиенты могут рассчитывать на скидки;
  • при оформлении других банковских продуктов будут устанавливаться более комфортные условия, например, можно оформить или получить по депозитам завышенные процентные ставки.

Из недостатков можно выделить следующее: гарантия выдается не всем, заявка рассматривается слишком долго, необходим большой пакет документов.

Сохраните статью в 2 клика:

Субъекты предпринимательской деятельности, которым необходима банковская гарантия ВТБ24, должны в первую очередь изучить все условия, на которых оформляется данный финансовый продукт. После этого им следует собрать пакет документов, заполнить заявку и дождаться решения банка. Полученный документ рекомендуется проверить на подлинность, чтобы впоследствии не пришлось возмещать убытки второй стороне договора из собственного кармана.

Вконтакте

Банк ВТБ-24 готов предоставить клиентам все основные банковские гарантии. Гарантии под обеспечение в виде депозита или залога имущества кредитная организация продает дешевле и выдает на более длительный срок. За один день получить гарантию ВТБ-24 в пределах согласованного лимита вполне реально.

ВТБ-24 - розничный банк финансовой группы ВТБ. Он специализируется на предоставлении финансовых услуг как физическим, так и юридическим лицам. Банковские гарантии ВТБ-24 являются одними из средств развития, предлагаемых банком субъектам малого и среднего бизнеса.

Цели и возможности

Используя гарантии от ВТБ-24, компании имеют возможность:

  • не извлекать из оборота собственные финансовые средства для перечисления их контрагенту;
  • иметь отсрочку платежей по сделкам, поскольку партнеры будут уверены в исполнении обязательств (например, получать товары под реализацию);
  • получать авансовые платежи за услуги, на производство товаров или проведение работ.

Банковские гарантии от ВТБ-24 предоставляются компаниям в следующих целях:

  • для заключения госконтрактов (№44-ФЗ и № 223-ФЗ);
  • для участия в тендерах (конкурсах);
  • выполнения работ;
  • возврата авансовых платежей;
  • платежные;
  • налоговые (на возврат НДС);
  • таможенные (пошлины и платежи за таможенные операции);
  • в пользу ассоциации воздушного транспорта;
  • акцизные (в пользу федеральной службы Росалкогольрегулирования);
  • гарантийные (на период действия гарантий);
  • для ассоциации международных перевозчиков;
  • другие виды.

Банковские гарантии ВТБ-24 условия оформления

Тендерные:

  • При обеспечении депозитом в размере 100% суммы гарантии ее предоставят за 1,5% годовых от гарантийной суммы в год, минимальная цена 5 тыс. руб. срок действия до 60 мес., максимальная гарантийная сумма до 150 млн. руб.
  • Под залог имущества стоимостью 85% и более от суммы гарантии ее предоставят за вознаграждение 2,0–4,5% годовых, цена не менее 10 тыс. руб., срок действия до 36 мес., сумма не более 150 млн. руб.
  • Обеспечения нет. Сумма гарантии до 50 млн. руб., стоимость 5,0% годовых, цена от 10 тыс. руб., срок до 36 мес. ускоренный анализ бухгалтерской отчетности. В рамках лимита, предварительно согласованного и одобренного банком гарантию оформят за один день.

Для госконтрактов

Банковская гарантия в ВТБ-24 для госконтрактов по №223-ФЗ и №44-ФЗ предоставляется на условиях:

  • При обеспечении в виде депозита в размере 100% суммы гарантия стоит 1% годовых, минимальная цена 10 тыс. руб., сумма не превышает 150 млн. руб., срок не более 60 мес.
  • Под залог имущества 85% и более от суммы стоимость гарантии 2%, минимальная цена 20 тыс. руб., сумма до 150 млн. руб., срок гарантии до 36 мес.
  • Гарантию без обеспечения выдадут за 3% от ее суммы, минимальная цена 15 тыс. руб., сумма на выше 30 млн. руб., срок не дольше 36 мес.

Банк определяет максимальную сумму предоставляемой гарантии для каждой компании индивидуально по итогам анализа предоставленных документов. При выдаче гарантий в размере до 15 млн. руб. бухгалтерские документы (баланс форма №1, отчетность форма №2) проверяют по ускоренной упрощенной системе.

Банк выдает гарантии участникам электронных торгов на ЕЭТП. Цена продажи гарантий от 1,5 до 5,0% годовых от суммы гарантии, определяется ее суммой, видом обеспечения и сроком действия. Возможна оплата за гарантию разовая в течение 3 дней (рабочих) после подписания соглашения о гарантии, но до ее выдачи или ежеквартально (ежемесячно) по согласованному графику платежей. Оплата принимается в рублях, евро или долларах.

Специальное предложение

Для участников госзакупок банк разработал специальное предложение. При денежном обеспечении в размере 100% суммы банковские гарантии в ВТБ-24 выдадут за 1% годовых, при залоге имущества (80% суммы гарантии и больше) - за 2%, а при отсутствии обеспечения - за 3% годовых. Сумма гарантии без оформления обеспечения не превышает 30 млн. руб. При оформлении депозита в качестве обеспечения гарантии на сумму депозита начисляют проценты. Гарантии под имущественный залог банк рассматривает и выдает индивидуально после анализа документов клиента.

Преимущества

Банковская гарантия ВТБ-24 имеет следующие преимущества оформления:

  • гибкие по цене условия (от 1,5% до 5,0% в год от размера гарантии);
  • согласование лимита по гарантии, (в пределах установленного лимита гарантии предоставляют по упрощенной процедуре за 2 дня);
  • гарантии принимают иностранные и российские фирмы, государственные организации и учреждения, таможенные и налоговые органы;
  • индивидуальные условия предоставления проверенным клиентам;
  • на средства депозита, оформленные в качестве залога, начисляют проценты;
  • гарантии до 4 млн. руб. выдадут без обеспечения. Необеспеченные гарантии могут предоставить и на большие суммы в индивидуальном порядке;
  • на любой стадии сделки, под которую оформлена гарантия, принципалу бесплатно предоставят консультацию специалисты банка, в том числе по российской и международной практике;
  • в каждом городе, где работает банк, есть профильный специалист по гарантиям.

ВТБ-24 работает с клиентами напрямую или через брокеров. Тем, кто предпочитает экономить свое время, компания Гарант Директ поможет оформить гарантию ВТБ-24 в самые короткие сроки.

В данный момент банк представляет на суд своим клиентам, банковскую гарантию, которая может похвастаться своим качеством и отлаженной системой. Но не стоит полагать, что такие хорошие условия были всегда. Данная программа начала свое существование тридцатого июня 2011 года. Эта программа должна была обеспечить предпринимателей малого бизнеса, что как следствие обеспечит должный спрос. До 30 июня гарантии предоставлялись банком в строго индивидуальном порядке. И следует сказать, что показатель наличия поручительства был очень низок.

Проведя тщательный анализ, который позволил выявить спрос на рынке в данный момент времени банк особое внимание стал уделять системности банковских продуктов, куда и вошла . В настоящий момент клиент может оформить такие гарантии как: гарантия по тендерам, гарантия, связанная с государственными и муниципальными контрактами, осуществление возврата авансовых платежей, контроль за исполнением контрактов надлежащим образом, гарантированные платежи, так же к ним относятся и таможенные. Одобрение платежа происходит как под залоговую сумму, так и без нее. В некоторых ситуациях банковское учреждение соглашается оформить в качестве залога некоторые имущественные права.

Каковы же условия предоставления банковской гарантии в ВТБ24?

Период, на который обеспечивается гарантия, не может превышать пяти лет. Сумма залога должна достигать ста процентов товарной продукции, которая в данный момент находится в обороте. Комиссионный сбор от 1 – до 4 %.

Описав данные условия можно сказать одно, что данное предложение является более чем выгодным для отечественных предпринимателей.

Давайте теперь поговорим о тех видах гарантий, которые банк может предоставить своим клиентам.

  • - Тендерные. В процессе торгов может возникнуть ситуация, в которой принципал будет не в состоянии выполнить свои обязательства. Выходом из данной ситуации станет то, что банк выплатит бенефициару, который проводит тендер заранее оговоренную денежную сумму.
  • - Исполнения обязательств по договорам. Гарант оказывает свою помощь, в случае если у принципала в процессе сотрудничества возникает ряд трудностей и проблем.
  • - Гарантии возврата платежей. Бенефициар может выслать письменное требование об оплате принципалу. Если у принципала в данный момент возникли какие-либо трудности с оплатой, то в таком случае ему на помощь приходит гарант.
  • - Гарантии таможенных платежей. Такие гарантии используются в ситуации, когда необходимо произвести оплату таможенных тарифов.

Рекомендуем также

Loading...Loading...